【证券自考】银行理财新规下发至上市银行 关联方利益输送或杜绝


发布时间:2021-05-12 12:03:40 阅读量:6201 作者:皓福

《通知》给予了银行一定的时间调整,对符合条件的理财产品,已在银行间债券市场开户的,应在一年内根据《通知》的要求重新备案,并根据情况办理变更手续或重新开户证券自考。原账户内的债券资产应在过渡期内通过非交易过户的方式转至新账户。过渡期结束后,未办理相关手续或原账户仍有托管余额的,同业拆借中心、上清所、中央结算公司应对原账户的债券交易、清算、托管、结算等进行限制处理,除履行未到期结算合同、卖出或转托管已经持有的债券外,不得进行其他操作。

随着日前央行金融市场司《中国人民银行金融市场司关于商业银行理财产品进入银行间债券市场有关事项的通知》(以下简称“《通知》”)的发布,商业银行进入银行间债市也有了更为明确的政策规范证券自考。据了解,该通知仅针对于16家上市银行,这也是央行首次发文明确银行理财产品在银行间债市开户的具体条件。

业内人士指出,这一细则的出台,旨在规范商业银行理财产品投资银行间债市的行为,明确了银行理财产品在银行间债券市场的主体交易地位,将更有利于银行理财产品单独管理、建账和核算,加强银行理财产品信息透明度,同时进一步深化2013年银监会 “8号文”中对银行理财产品相关规定的具体细则的实施。“这将不仅有效杜绝银行理财产品的灰色利益输送,同时也对未来银行理财的管理能力以及风险控制能力提出了更高的要求”,银率网分析师对《证券日报》记者表示。

此前,银行理财产品一般只有一个银行间账户,该账户下挂靠多个系列的理财产品,商业银行理财产品大多数是通过本行自营账户进行对外债券买入或卖出,结算账户属于“丙类户”。而此次央行在《通知》中规定,申请在银行间债券市场开立债券账户的理财产品应以单只理财产品的名义开户,但理财产品由并非本行的第三方托管人独立托管的,也可以以理财产品系列或理财产品组合的名义开户。

此外《通知》还规定了,管理人的自营债券账户与理财产品债券账户之间,以及同一管理人管理的不同债券账户之间不得进行交易。申请在银行间债市开设理财产品债券账户的管理人应按照成本可算、风险可控、信息充分披露的原则开展理财投资管理业务,实现每只理财产品与所投资资产的对应,每只理财产品单独管理、建账和核算。相关人士表示,此举旨在防范银行自营账户与理财账户之间的利益输送,其实早在去年,中央国债登记结算有限责任公司就要求各结算成员严格执行“同一金融机构法人的所有债券账户之间不得进行债券交易结算”的规定,不得通过第三方过券方式进行关联交易。

值得注意的是,目前《通知》仅下发至16家上市银行,除了五大行外,还包括中信、光大、华夏、平安、招行、浦发、兴业、民生银行及北京银行、南京银行和宁波银行,至于非上市银行如何具体操作,《通知》则并未提及证券自考。

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实际上,在近期曝光的员工持股计划中,资金来源涉及结构化资管产品案例并非奥康国际一家。记者注意到,在南方泵业(300145,收盘价23.95元)、三安光电(600703,收盘价14.77元)、翰宇药业(300199,收盘价31.02元)此前公布员工持股计划中,都出现了这种含有杠杆式条款的结构化产品身影。值得一提的是,与奥康国际相比,南方泵业如果股价上涨的话,参与各方更能够利益均沾。根据方案,在份额上限为1.4亿份的兴全-南泵(分级)特定多客户资产管理计划中,南方泵业员工筹集1亿元认购B类份额,而剩余的A类份额按照4%的预期年化收益率按实际存续天数优先获得收益。另外,合同到期时对于A类份额委托人的投资增值的部分,A类份额委托人获取自己份额超过年化约定收益部分的25%作为风险补偿。

重组预案显示,从财务状况来看,标的资产均具有良好的盈利能力。但仍有投资者不放心,鉴于对火电资产盈利水平低下的担心,投资者认为,上述资产注入上市公司后仍有可能持续亏损。

腾邦国际相关负责人表示,若欣欣旅游能够达到约定收益,后期将考虑全面收购,或者考虑安排欣欣旅游独立IPO。

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网友评论:

来自阜阳的网友说:评论时间:2021-05-12

真心等你的人,他总会真心等下去,不愿意等你的人,总是一转身就牵了别人的手。回复


来自双流县的网友说:评论时间:2021-05-12

我只希望我所爱的女人,平凡而孱弱,不必事事自己挡在前头,任何事情发生,都可以有人替她遮挡风雨,尽力照顾她,疼爱她。我只希望你可以从容幸福,安宁地过完下半生。我只是要你幸福。回复


来自濮阳的网友说:评论时间:2021-05-12

突然发现,反过来是死一个散一个。回复


来自菏泽的网友说:评论时间:2021-05-12

习惯是件很可怕的东西吧。即使是美丽如玫瑰的东西,经过时间的稀释也会变得无趣,像擤过鼻子的纸一样可以随意丢弃。回复


来自荆州的网友说:评论时间:2021-05-12

我还在原地等你,你却已经忘记曾来过这里。回复


来自益阳的网友说:评论时间:2021-05-11

白头偕老这件事其实和爱情无关,只不过是忍耐。但忍耐却是一种爱,所以,真正爱你的人,其实就是愿意一直忍耐你的人。回复


来自登封的网友说:评论时间:2021-05-11

改变,不需要你自己说,别人会看得到。回复


来自漳州的网友说:评论时间:2021-05-11

当前后左右都没有路时,命运一定是鼓励你向上飞了。回复


来自白山的网友说:评论时间:2021-05-10

守护一个人需要太大的勇气,也许没有山盟海誓,但只要诚心正意,也可以生死相依。两人走到最后,往往就是一个靠,你依靠我,我依靠你,走过生命的晴天和雨季。回复


来自老河口的网友说:评论时间:2021-05-10

长大后的我们,有了太多的心伤与眼泪。我想,每个人生命里应该都有那样一个人,无论何时想起他来都想哭,会觉得难过和遗憾。哪怕过去很久很久,只要看见他,还是会泪流满面。回复


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