【中投证券四川】评论:购买私募产品需做足功课


发布时间:2020-10-20 01:52:10 阅读量:757 作者:语堂

在持续的监管高压下,Y公司最终将580万元的投资款全部退还给投资者,并向G公司归还全部基金合同文本,该事件潜在的风险隐患被消除中投证券四川。

中国证监会日前表示,组织开展私募基金投资者权益保护教育专项活动。业内人士介绍说,目前中国证监会对私募基金业务不设行政许可,不进行牌照管理。私募机构工商注册后,按照中国证券投资基金业协会官方网站要求,进行管理人登记,通过后方可开展私募基金业务。2014年协会启动登记备案工作以来,我国私募基金管理人数量已超过2.6万家,但基金管理人诚信、规范意识和业务能力参差不齐、鱼龙混杂,甚至有不法分子浑水摸鱼,借用私募基金为幌子从事非法集资、金融诈骗等违法犯罪行为。

违规挪用基金财产成典型中投证券四川

四川证监局介绍了一起私募基金挪用基金财产案例。2015年3月,G证券公司作为托管公司与Y投资公司签署“XX对冲基金”托管协议,并向其提供多份盖有公章的空白基金合同文本,以便在募集资金过程中使用。该“对冲基金”的投资者多为Y公司高管及员工的亲友或熟人。同年6月,2名投资者前往G公司查询基金净值,却被公司负责人告知,合同中约定的托管账户未收到客户认购款。双方公司经交涉后发现,原来Y公司采用偷梁换柱的手法,将基金合同文本中原募资托管账户页替换为Y公司自有银行账户页。显然,投资者在签署合同过程中,未发现异常,并向被篡改后的募资账户打款。

四川证监局在接到线索后迅速派人前往G公司核查,通过调取协议合同、账户资金流水等资料,同时对照合同、逐层追踪资金流向,证实 Y公司确将合同托管账户篡改为自有银行账户,并违规将客户投资款580万元划转至公司高管及关联自然人银行账户挪作他用。据总经理配偶D某(负责管理公司银行账户和公章)交代,被挪用的资金用于民间借贷。

《私募投资基金监督管理暂行办法》第二十三条规定,私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务,不得侵占、挪用基金财产。四川证监局分析说,本案是私募基金领域违规挪用基金财产的典型案例,具有以下特点:一是借助“基金财产由证券公司托管”,骗取投资者信任;二是借助“对冲基金”概念,迷惑、吸引投资者;三是利用私募基金合同签订中的漏洞,挪用基金财产;四是利用熟人关系麻痹投资者。

审慎选择 持续关注

四川证监局指出,对投资者而言,应审慎选择私募基金投资,并在投资过后对私募基金管理机构和托管机构给予持续关注和监督。

首先,要量力而行。私募基金投资具有高风险,对投资者风险识别能力和风险承受能力要求较高。《私募办法》也明确规定私募基金合格投资者要求,除单只私募基金投资额不低于100万元外,同时单位净资产不低于1000万元,个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不少于50万元。投资者要从自身实际出发,量力而行,对照私募基金合格投资者标准判断是否能够投资私募基金产品。在满足合格投资者标准的前提下,再选择与自己风险承受能力相匹配的产品。

其次,要摸清底细。在进行私募基金产品购买前,投资者可以通过协会网站查询或询问机构注册地证监局,了解该机构是否已经在协会登记,登记资料是否完整、与工商注册资料是否一致。同时,还可以多方了解私募基金管理人以往业绩情况、市场口碑以及诚信规范情况。

第三,要细看合同中投证券四川。基金合同是规定投资者与私募基金管理人之间权利和义务的重要文书。投资者在查看合同时,要注意合同约定的权利义务是否合理,合同是否完整、是否存在缺页、漏页等异常,要仔细阅读条款,对于不懂的概念、模糊的表述可以要求管理人进行解释或说明,切勿被各种夸大、虚假宣传忽悠、蒙蔽。对一式多份的合同,还应检查每份合同内容是否完全一致。

最后,要持续关注。投资者在认购私募基金产品后,要持续关注私募基金产品投资、运行情况,要求私募基金管理人按约定履行信息披露义务。投资者若发现管理人失联,基金财产被侵占、挪用,基金存在重大风险等情况,要及时向私募基金管理人注册地证监局或协会反映,若发现私募基金管理人涉嫌诈骗、非法集资等犯罪线索的,要及时向公安、司法机关报案。

中国证券投资基金业协会表示,为方便广大投资者对私募基金信息进行查询,中国基金业协会在官方网站上搭建了私募基金分类公示平台,按照私募基金管理人登记的信息对私募基金进行分类公示。通过这个平台投资者可以了解私募基金管理人的综合信息,尽可能减少信息的不对称和投资中的盲目、冲动。其中包括私募基金管理人分类公示、私募基金管理人综合查询、私募基金公示、证券投资基金托管人名录等诸多网址,投资者可以登录相关网站进行查询。记者 王小伟

在沪深股指优良业绩的鼓励之下,投资者应该说信心爆棚。8月份A股投资者信心指数环比上升19%,连续三个月上升,创2009年11月以来近五年的最高值。根据保护基金的调查报告,8月投资者信心指数为69.6,同比上升40%,达到2008年4月指数创立以来的第二高值,仅比2009年10月的70.4低0.8。

笔者注意到,有的官员在解释中国经济转型时,还停留在套用一般的西方经济学理论的层面,诸如中国经济将由主要依靠投资、出口拉动转向更多依靠消费拉动;7%左右的增长可能持续4年到5年的时间,等等。这其中,也有“隐性”、“柔性”唱空中国经济的情况。笔者认为,投资、生产、流通、消费是一个完整的经济循环链条,不能单独说哪个方面重要;而增长速度究竟多少合适,也不是一成不变的,世界各国都有正反两方面的例子。

基金 业务 中国证监会

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网友评论:

来自黄冈的网友说:评论时间:2020-10-20

悄悄是别离的笙箫,夏虫也为我沉默,沉默是今晚的康桥。回复


来自濮阳的网友说:评论时间:2020-10-20

没有谁会对谁好一辈子,只有自己不会委屈自己。回复


来自成都的网友说:评论时间:2020-10-20

其实我不敢想象,没有你,生活会怎样.。回复


来自丰城的网友说:评论时间:2020-10-20

最需要碰运气的事情,不是中万,而是爱情。回复


来自孝感的网友说:评论时间:2020-10-20

当有人突然从你的生命中消失,不用问为什么,只是他或她到了该走的时候了,你只需要接受就好,不论朋友,还是恋人。所谓成熟,就是知道有些事情终究无能为力。回复


来自冀州的网友说:评论时间:2020-10-19

世事往往如此,想回头也已经来不及,即使你肯沦为劣马,不一定有回头草在等着你。回复


来自晋中的网友说:评论时间:2020-10-19

我不能说一辈子只能爱一个人,这根本不可能。可是一定有一个人,能让我笑得最灿烂,哭得最透彻,记的最深刻。回复


来自泊头的网友说:评论时间:2020-10-19

无论是亲情、友情、还是爱情都要用真诚去播种,要用包容去护理,要用热情去浇灌。感动、亲情、友情、爱情是传递温馨生活的火炬,而痛苦、忧愁、挫折、困境就像魔影,是许多人经历生死离别,病魔折磨,事业失败,午夜梦回,爱断西楼,情飘天涯的体会。回复


来自庆阳的网友说:评论时间:2020-10-18

天下就没有偶然,那不过是化了妆的、戴了面具的必然。回复


来自西安的网友说:评论时间:2020-10-18

第一个男人教会了你风月情愁,最后一个男人却给了你天长地久。女人,最值得珍惜的是最后一个男人,而不是第一个。回复


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